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理財魔方:2022年居民理財行為洞察報告(附下載)

報告下載:添加199IT微信公眾號【i199it】,回復關鍵詞【2022年居民理財行為洞察報告】即可

理財魔方《居民理財行為洞察報告》調研用戶是較為精準的金融產品投資人群,這為我們此次調研分析提供了較為豐富有效的樣本數據。

近三成愿意拿出一半收入配置權益類資產

從區域理財人群規模增速來看,理財魔方調查數據顯示,貴州以38.33%的投資者人數增速領跑全國,海南理財人群增速為35.5%,再者為甘肅,增速達31.32%。這也說明,越來越多偏遠地區和經濟欠發達地區的居民開始參與理財投資。

從理財盈利比率來看,理財魔方調查發現,經濟欠發達地區投資者盈利比率普遍較高,甘肅地區投資者的盈利比率達95.99%,居全國之首。

理財魔方調查數據顯示,女性在統籌家庭消費支出的同時,也開始看重家庭理財資產的配置,對財富管理的需求日漸提高,以川渝地區最為顯著,女性主導財富管理投資的數值均高于男性,與當地女性地位密不可分。反之,山東地區則大都是男性主導家庭財政大權,男性主導占比為58.35%。

從金融產品配置投入金額占據總收入比重來看,理財魔方調查數據顯示,近30%的受訪者愿意拿出總收入的30%—50%去購買股票和混合基金等權益類資產,占比最集中,25.32%的受訪者愿意拿出總收入的50%—70%用于理財投資,超20%的受訪者愿意拿出10%-30%的資金去投資各類金融產品。

從增加金融產品配置比重來看,理財魔方調查發現,權益類產品配置增加超六成。同時我國居民可支配收入逐年增長,我國新一代年輕人的投資觀念正在發生轉變。在供給和需求兩端的調整下,權益類資產在居民大類資產配置中的比例不斷提升。

理財魔方調查數據顯示,宏觀環境是影響受訪者投資決策最主要的因素,占比為66.92%。62.95%的受訪者作投資決定會被自身賬戶持倉盈虧影響,40.9%的受訪者則會被市場情緒引導??梢?,投資者更容易被決定大方向的宏觀環境影響。

近七成希望得到專業知識普及

在“全民理財”的時代背景下,幫助投資者更好地認識理財金產品、掌握理財投資知識、樹立正確的理財觀念,也成為眾多財富管理公司展業過程中的重中之重。在投資理財服務類別中,理財魔方調查發現,69.37%的受訪者最希望平臺提供投資理財普及知識和交易常識??梢?,在不斷經歷市場震蕩和追漲殺跌的背景下,投資者逐漸意識到專業平臺服務和專業知識普及的關鍵性。

當前,我國財富管理行業正處于蓬勃發展的黃金時期。隨著中等收入群體的擴大,居民財富持續增長,財富配置需求日趨多元化,中國已經是全球第二大財富管理市場。財富管理行業快速發展的背后,是居民理財需求釋放驅動。而在理財打破“剛兌+地產”政策持續收緊的背景下,居民對凈值型理財產品和基金的接受度逐步提高。理財魔方認為,應同步推動買方投顧服務的大量開展,以及要逐步推動公募基金市場由散戶向機構化遷移的過程。針對這個過程,普通投資者首先需要借助良好的理財教育或者投資者教育體系,其次需要普惠于廣大投資者的買方投顧機構。

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